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2017-04-08 10:49

  李先生夫妻比较年轻,收入稳定,所在单位五险一金保障较为齐全,因此风险承受能力较强,建议按照6:3:1的比例将该部分资产分别投资于股票型基金、债券型基金及稳健类投资工具(该投资组合预期收益率为9.4%)。

.67%。按当前市值计算房屋租售比已达1:718,而国际标准为1:200-1:300,如此大幅度的偏离表明房产投资价值已相对较低。

  投资房变现构建新投资组合

  (1)股票型基金。该部分投资比重60%,约172万元,根据以往经验,长期投资预期年化收益率12%,推荐投资品种:工银红利、广发消费精选、华夏全球精选等。

  理财目标

  (2)债券型基金。该部分投资比重30%,约86万元,预期年化收益率6%,推荐投资品种:工银增强债券A、易稳健收益A等

  目前家庭理财产品较少,主要是房产投资较多,如何理财,尽快还清贷款。

  针对李先生家庭目前的投资理财状况,建议按市值280万元将投资性房产变现,加上7.5万元定期存款,一同构建新的投资组合,达到分散投资分散风险的目的。

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